Kuidas leida raha investeeringute tegemiseks?

Ettevõtte finantsnumbreid võimalikule investorile või finantsasutusele tutvustades kiputakse vahel unustama, et rahavood ja kasum on erinevad asjad. Kui kasum mõõdab, kui palju ületavad ettevõtte tulud kulusid, siis rahavood näitavad raha kujunemise allikaid. Praktikas võib ettevõttes tekkida olukord, kus ettevõte teenib küll kasumit, aga rahavood on negatiivsed ning vastupidi. Probleemiks võib olla asjaolu, et kasum on raamatupidamislik ega vasta raha tegelikule jäägile, sest kasum on investeeritud varudesse, põhivaradesse või on kasutatud ostjate finantseerimiseks suurema müügitulu eesmärgil.

„Ettevõtte rahaasjadel olgu pidevalt pilk peal ning iga kuul on mõistlik koostada juhtimisaruanne kasumi ja rahavoogude planeerimise kohta,” annab Noorkikas nõu. „Kui ettevõttes pole kaetud finantsjuhi, pearaamatupidaja ja raamatupidaja funktsioonid, on võimalus töökohavälise finantsosakonna loomine ehk osta finantsteenust sisse väljast, näiteks CFO Advisor spetsialistide poolt sisse osta. Nii välditakse töökohtade loomisega seotud kulutusi ning juhid ja töötajad saavad keskenduda ettevõtte kasumi kasvatamisele.”